استیکینگ یا سهام‌ گذاری؛ آموزش کامل + معرفی ارز دیجیتال

استیکینگ (Staking) یا سهام گذاری چیست؟ چطور روی ارزهای دیجیتال سهام گذاری کنیم؟ کدام رمزارزها برای سهام گذاری مناسب هستند؟ سهام گذاری در دنیای کریپتوکارنسی به این معنا است که شما مقداری ارز دیجیتال را در اختیار شبکه موردنظر قرار می‌دهید. سهام گذاری یا استیکینگ برای کاربرانی که قصد دارد در مدت زمان طولانی به درآمدی برسند و از دارایی خود استفاده نکنند، گزینه خوبی است. در این مقاله همراه ما باشید تا به پاسخ سؤالات خود را متوجه شده و شروع به سهام گذاری روی ارزهای دیجیتال و یا پروژه‌ها دیفای و… کنید.

سهام گذاری (Staking) ارزهای دیجیتال چیست؟

شاید اولین بار باشد که با واژه سهام گذاری در زمینه ارزهای دیجیتال آشنا می‌شوید. در این قسمت از مقاله قصد داریم به چیستی استیکینگ بپردازیم که با انجام آن چه سودی خواهیم برد و چه مقدار زمان باید برای آن صرف کنیم.

سهام گذاری یا همان استیکینگ به عملی گفته می‌شود که کاربران برای برقراری و حفظ امنیت برای شبکه‌های بلاک چین که به روش اثبات سهام (PoS) فعالیت می‌کنند، دارایی و سرمایه خود را در کیف پول دیجیتال خود نگهداری می‌کنند. فرایند استخراج (Mining) ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین که به روش اثبات کار عمل (PoW) می‌کنند، باید برای برقراری امنیت شبکه خود باید قدرت پردازشی بالایی داشته باشد که هکرها و افراد سودجو باید قدرتی بیشتر از 50 درصد داشته باشند. در رابطه با همین موضوع، بایننس فارسی مقاله حمله ۵۱ درصد در بلاک چین چیست؟ را پیشنهاد می‌کند.

بیشتر بخوانید: اثبات انجام کار (Proof of work) چیست؟

بیشتر بخوانید: اثبات سهام (Proof Of Stake) چیست؟

در مقابل، استخراج رمزارزها به روش اثبات سهام امنیت بالاتری دارد زیرا اگر فردی قصد خرابکاری در سیستم را داشته باشد باید تعداد بسیار زیادی از توکن‌های بازار را خریداری کند که در این صورت قیمت توکن‌ها افزایش‌یافته و خرابکاران باید هزینه‌های هنگفتی پرداخت کنند.

حق اعتبارسنجی که در روش اثبات سهام انجام می‌شود، بستگی به میزان کوین‌ها و دارایی‌های قفل شده در کیف پول (Wallet) دارد. به‌طورکلی هرچه شما باعث پیشرفت شبکه شوید، شبکه موردنظر نیز به شما اهمیت بیشتری می‌دهد.

سهام گذاران برای اضافه‌کردن تراکنش یا یافتن بلاک جدید برای بلاک چین پاداش می‌گیرند؛ همان‌طور که ماینرها این کار را با سخت‌افزارهای پرمصرف خود انجام می‌دهند. سهام گذاری در بلاک چین‌هایی که به روش اثبات سهام هستند، بسیار به‌صرفه‌تر و مقیاس‌پذیرتر هستند؛ همچنین سرعت پردازش تراکنش‌ها بالا است.

بهترین ارزهای دیجیتال و پلتفرم ها برای سهام گذاری (Staking)

با پیشرفت این حوزه یعنی سهام گذاری یا استیکینگ در دنیای ارزهای دیجیتال، افراد زیادی علاقه‌مند هستند تا از دارایی کنار گذاشته خود به کسب درآمد برسند. حتماً شما هم مشتاق هستید تا متوجه شوید باید روی چه رمزارزهایی و پلتفرم‌هایی استیکینگ کنید تا پاداش خود را دریافت کنید. در ادامه همراه ما باشید تا با بهترین پلتفرم‌ها و رمزارزها که قابلیت استیکینگ دارند، آشنا شوید.

1. اتریوم (ETH)

حتماً اتریوم را می‌شناسید. اتریوم هم اکنون دومین ارز دیجیتالی محبوب بعد از بیت‌کوین است. سهام گذاری روی نسخه دوم یعنی اتریوم 2.0 یکی از بهترین انتخاب‌ها برای استیکینگ است.

برای استیکینگ در شبکه اتریوم باید مواردی را رعایت کنید، به‌عنوان مثال باید حداقل 32 اتر به همراه یک کلاینت شبکه اصلی اتریوم داشته باشید. منظور از شبکه اصلی همان ETH1 است. اگر موجودی اتریوم شما کمتر از 32 است، نگران نباشید، چراکه می‌توانید از واسطه‌هایی مانند صرافی‌ها برای سهام گذاری استفاده کنید. هم اکنون می‌توانید کار خود را از همین لحظه شروع کنید.

2. پلتفرم الگورند (ALGO)

الگورند یک پلتفرم است که با هدف پرداخت‌های بین‌المللی شروع به کار کرد که ویژگی آن نسبت به سایر رقبا این است که این تبادلات را با هزینه کمتری انجام می‌دهد. الگورند (ALGO) به روش اثبات سهام کار می‌کند، پس کاربران باید به کمک شبکه بروند و امنیت آن را قوت بخشند و تراکنش‌ها را پردازش کنند.

در ادامه به پلتفرم دیگری اشاره می‌کنیم که تزوس نام دارد. تفاوتی که الگورند یا تزوس دارد این است که الگورند از سازوکار اجماع سهام خالص (pure proof-of-stake) که به‌اختصار PPoS گفته می‌شود، استفاده می‌کند. اما به هر حال افراد سهام گذار باید فول نودها را اجرا کنند. نودها همان گره‌های پردازشی در شبکه هستند.

استخرها و واسطه‌هایی در این بین قرار دارند که به الگورند کمک می‌کنند تا بتواند کوین‌های بومی خود را به اشتراک بگذارد. شاید بپرسید با سهام گذاری در این شبکه چه میزان سود دریافت می‌کنید؟ خب باید بگوییم که سود سالانه‌ای که شما به‌ازای سهام گذاری دریافت می‌کنید، بین 5 تا 10 درصد متغیر است. البته اگر از دوستانتان شنیده‌اید که شبکه‌های دیگر سود سالانه بیشتری به سهام گذاران خود می‌دهند، تعجب نکنید! زیرا ممکن است هر پلتفرم پاداش‌های متفاوتی با سایر پلتفرم‌ها و شبکه‌ها داشته باشد.

3. پلتفرم تزوس (XTZ)

شاید نام تزوس را شنیده باشید؛ چون در یکی از بزرگ‌ترین عرضه اولیه توکن‌ها (ICO) سرمایه‌ای معادل 230 میلیون دلار به دست آورد که رویداد بزرگی در حوزه ارزهای دیجیتال طلقی می‌شد. پلتفرم تزوس از سال 2018 کار خود را شروع کرده است و از اثبات سهامی به نام اثبات سهام سیال (Liquid proof-of-stake) استفاده می‌کند که به‌اختصار به آن LPoS می‌گویند.

ارز دیجیتالی این پلتفرم نیز تزوس است که با علامت XTZ در بازار ارزهای دیجیتال قابل مشاهده است. سهام گذاری در این پلتفرم «Baking» نام دارد که معادل فارسی آن به معنای «پختن» است! به کاربرانی که در سهام گذاری این پلتفرم شرکت می‌کنند، «baker» گفته می‌شود. bakerها در ازای مشارکتی که در تزوس دارند، رمزارز تزوس را به‌عنوان پاداش دریافت می‌کنند. تزوس اگر تشخیص دهد که کاربری قصد دور زدن و خرابکاری دارد، دارایی آن را مصادره می‌کند.

شرایط baker بودن در این پلتفرم برای سهام گذاری یا استیکینگ، این است که باید 8000 کوین تزوس داشته باشید و فول نود تزوس را اجرا کنید. اگر 8000 تزوس ندارید راه دوم را انتخاب کنید. در روش دوم که از خدمات شخص ثالث استفاده می‌شود، شما باید از ارزهای دیجیتالی که دارید، به مقدار کم و به‌صورت نمایندگی شده را در استخرهای استیکینگ به اشتراک بگذارید و جایزه‌ای که در فرایند Baking به دست می‌آید به‌صورت اشتراکی بین تمام کاربران تقسیم می‌شود. سود سالانه در این پلتفرم بین 5 الی 6 درصد است.

4.پلتفرم آیکون (ICX)

آیکون ساخت کشور کره است که درواقع بلاک چین است و در کنار آن پلتفرمی را به‌منظور سهام گذاری ایجاد کرده است. توکن بومی این پلتفرم آیکون نام دارد و با علامت ICX در بازار ارزهای دیجیتال قابل‌مشاهده است. آیکون از الگوریتم اجماع اثبات سهام نمایندگی شده (delegated proof-of-stake) استفاده می‌کند که DPoS بیانگر این الگوریتم است. در این پلتفرم استیکینگ آیکون افرادی به نمایندگی سایر کاربران به ایجاد بلاک‌های جدید مشغول هستند و تراکنش‌های انجام شده را تأیید می‌کنند.

سایر کاربران می‌توانند با سهام گذاری رمزارزهای خود به نمایندگان خود رأی داده و آنها را انتخاب کنند. چیزی مشابه با انتخابات و… سود یا پاداش سالانه‌ای که در آیکون برای سهام گذاری مدنظر است، تقریباً عددی بین 6 تا 26 درصد است.
علاوه بر موارد گفت شده می‌توانید از ارزهای دیجیتال که در این قسمت قرار دارند نیز برای سهام گذاری استفاده کنید.

در کجا سهام گذاری یا استیکینگ کنیم؟

در این قسمت از مقاله استیکینگ یا سهام گذاری به معرفی واسطه‌ها و برنامه‌هایی می‌پردازیم که بتوانید از طریق آنها سهام گذاری کنید.

۱. صرافی‌ها (Exchanges)

صرافی‌ها کاربران زیادی دارند و روزانه تبادلات زیادی را انجام می‌دهند. به همین دلیل اگر بخش سهام گذاری را در شبکه خود ایجاد کنند، کاربران زیادی به سبب اطمینانی که دارند از آن استفاده می‌کنند. صرافی‌ها نیز از فرصت پیش‌آمده استفاده کرده و تریدرها هم به همین ترتیب در کنار ترید و معاملاتی که انجام می‌دهند، کسب درآمدی خواهند داشت.

هم اکنون می‌توانید در بیشتر صرافی‌ها شناخته شده، سهام گذاری کنید که باید به موارد امنیتی مانند، آی پی و احراز هویت و… توجه کنید. در این قسمت صرافی بایننس را به شما معرفی می‌کنیم؛ زیرا امروزه بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال است (از نظر حجم معاملات). پس انتخاب اول شما صرافی بایننس باشد و در آخر به سراغ گزینه‌های دیگر بروید.

از طریق پلتفرم استیکینگ بایننس می‌توانید روی 56 رمزارز دیجیتالی مختلف سهام گذاری کنید که دوره‌های زمانی 30، 60 و 90 روزه برای کاربران فراهم شده است. بایننس امکان استیکینگ در دیفای را در نقشه کار خود قرار داده است که به کاربران خود این امکان را می‌دهد تا رمزارزهایی مانند تتر، دای، USD، بیت کوین و بایننس کوین که ارز دیجیتالی اختصاصی بایننس است را در این حوزه به کار ببرند.

۲. کیف پول‌های سخت‌افزاری

حتماً با کیف پول‌های سخت‌افزاری آشنایی دارید. این نوع کیف پول‌ها نیز برای سهام گذاری کاربرد دارد که کاربر دارایی خود را در آن قفل می‌کند. قفل بودن دارایی‌ها طبق یک بازه زمانی مشخص انجام می‌شود، چون اگر کاربری بعد از قفل‌کردن دارایی، قصد جابه‌جایی آن را داشته باشد، موجب می‌شود تا سهام گذاری و استیکینگ متوقف شده و کاربر پاداشی دریافت نکند.

در ادامه برخی از کیف پول‌های سخت‌افزاری را معرفی می‌کنیم که اگر قصد داریم با کیف پول‌های سخت‌افزاری سهام گذاری خود را جلو ببرید، از آنها استفاده کنید. این والت‌ها عبارت‌اند از:

کیف پول سخت‌افزاری لجر (Ledger)

از رمزارزهای زیادی پشتیبانی می‌کند به کاربران خود امکان سهام گذاری ارزهای ترون، کازماس، الگورند، تزوس و پولکادات را می‌دهد که استیکینگ با این والت به کمک رابط کاربری نرم‌افزاری «Ledger Live» امکان‌پذیر است. کیف پول لجر شامل دو نوع است: لجر نانو اس و لجر نانو ایکس که تفاوت‌های آنها در ظاهر و میزان ارزهای دیجیتالی است که پشتیبانی می‌کنند؛ اما هر دو از یک رابط کاربری برای سهام گذاری در بازار کریپتوکارنسی استفاده می‌کنند.

کیف پول سخت‌افزاری کول والت اس (CoolWallet S)

با کیف پول کول والت اس می‌توانید از قابلیت «wallet connect» برای استیکینگ در پلتفرم‌های غیرمتمرکز دیفای (DeFi) استفاده کنید. همچنین این والت از طریق قابلیت “X-Savings” امکان برقراری ارتباط با پلتفرم واسطه به نام Bincentive دارد و از استیکینگ داخل اپلیکیشن به شکل استیبل کوین تتر پشتیبانی می‌کند.

۳. کیف پول‌های نرم‌افزاری

کیف پول‌های نرم‌افزاری برای کاربرانی است که قصد دارند دارایی خود به شکل نرم‌افزاری و آنلاین مدیریت کنند. کیف پول‌های نرم‌افزاری روی گوشی موبایل و دسکتاپ قابل استفاده هستند که کلیدهای خصوصی کاربر را روی دستگاه موردنظر ذخیره می‌کنند. به‌طورکلی کیف پول‌های سخت‌افزاری از والت‌های نرم‌افزاری امنیت بیشتری دارند، چون والت‌های نرم‌افزاری باید به اینترنت متصل باشند که در این صورت احتمال خطراتی مانند حمله‌های سایبری و هم وجود دارد.

کیف پول‌های نرم‌افزاری نیز از سهام گذاری در ارزهای دیجیتال که مبتنی بر اثبات سهام هستند پشتیبانی می‌کنند. معمولاً رمزارزهایی که طبق اثبات سهام کار می‌کنند، کیف پول‌های اختصاصی خود را دارند. به همین دلیل می‌توانند استراتژی‌های مخصوص به خود را پیاده‌سازی کنند و مزیت رقابی خوبی برای خود ایجاد کنند.

کیف پول‌های نرم‌افزاری که قابلیت ذخیره و نگهداری چندین رمزارز را دارند، امکان استیکینگ برای چند ارز دیجیتال را به‌صورت هم‌زمان فراهم می‌کنند. طریقه کار این کیف پول‌ها به این شکل است که یک فول نود یا یک استخر سهام گذاری را ایجاد می‌کنند و استیکینگ را برای آنها فعال می‌کنند. در ادامه مطالب 2 مورد از کیف پول‌های نرم‌افزاری را برای سهام گذاری در ارزهای دیجیتال معرفی کرده‌ایم:

کیف پول نرم‌افزاری تراست والت (Trust Wallet)

کیف پول تراست والت یکی از بهترین کیف پول‌ها (Wallet) در حوزه ارزهای دیجیتال است. تراست والت توسط صرافی بایننس پشتیبانی می‌شود و برای دو نسخه گوشی موبایل (android و ios) در دسترس است. تراست والت قابلیت ذخیره‌سازی و مدیریت و همچنین سهام گذاری را برای کاربران خود ایجاد کرده است. استیکینگ در این کیف پول روی ارزها دیجیتال مانند: الگورند، تزوس، وی چِین، ترون، کازماس، آیوتکس، تومو چِین و کالیستو وجود دارد که کاربران می‌توانند با سهام گذاری در کوین‌های نام‌برده، پاداش دریافت کنند.

کیف پول نرم‌افزاری اکسودوس (Exodus)

کیف پول اکسودوس برای دستگاه‌های موبایل و دسکتاپ قابل استفاده است (اندروید، آی‌اواس و سیستم‌عامل‌های مختلف). با کمک این والت می‌توانید به‌صورت مستقیم و بدون هیچ واسطه‌ای روی رمزارزهایی مانند کازماس، تزوس، الگورند، کاردانو، نئو، وی چین و اونتولوژی سرمایه‌گذاری کنید. این نکته را فراموش نکنید که برای استفاده از این کیف پول باید از برنامه‌هایی استفاده کنید که آی پی شما را تغییر بدهند.

آموزش سهام گذاری (Staking) ارزهای دیجیتال

این شما هستید که باید مسیر خود را برای سهام گذاری مشخص کنید و هدف شما کدام یک از روش‌های گفته شده است؟ چه میزان سود در نظر دارید و…به‌عنوان مثال استیکینگ به‌صورت آفلاین با اعتبارسنجی مستقیم بر روی پلتفرمی که مبتنی بر اثبات سهام است، تفاوت دارد. همچنین استفاده از پلتفرم‌هایی مانند ” سهام‌گذاری به‌عنوان سرویس” شامل مسیر دیگری است که به استیکینگ شخص ثالث یا استیکینگ مبتنی بر صرافی کار می‌کند. قبل از هر چیز اگر میخواهید بهترین ارزهای دیجیتال برای سهام‌گذاری در سال ۲۰۲۲ را بشناسید، حتماً مقاله آن را مطالعه کنید.

1. روش سهام گذاری در صرافی‌ها

در روش اول سهام گذاری در ارزهای دیجیتال را با استفاده از صرافی آموزش می‌دهیم که چگونه بتوانید در صرافی موردنظر استیکینگ کنید. به‌عنوان مثال در اینجا ما از صرافی بایننس استفاده کرده‌ایم که قصد داریم روی اتریوم سهام گذاری انجام دهیم:

1. باید در صرافی بایننس ثبت‌نام کرده باشید و چند اتریوم در حساب خود داشته باشید. البته چون از صرافی استفاده کرده این پس می‌توانیم کوین‌های دیگر را به اتریوم تبدیل کنیم. این نکته را ذکر کنیم که با سهام گذاری اتریوم در بایننس تا 24 ماه یعنی 2 سال اتریوم موردنظر قفل می‌شود.

2. بعد از ورود به صرافی بایننس و وارد شدن به اکانت، زبانه «Finance» را انتخاب کرده تا وارد بخش «Binance Earn» شوید. در این قسمت سهام گذاری روی اتریوم (ETH ۲.۰ Staking) را انتخاب کنید. بایننس اتریوم‌های سهام گذاری شده را توکنیزه می‌کند و پاداش و جوایز کاربران را به شکل توکن بِت (BETH) به آنها می‌دهد. بت نسخه از توکنیزه شده از کوین‌های اتریوم است که در بایننس استیکینگ می‌شوند.

3. هم اکنون روی «Stake Now» بزنید و تعیین کنید چه مقدار اتریوم را برای سهام گذاری در اختیار بایننس قرار می‌دهید.

4. بعد از وارد کردن مقدار موردنظر، روی «Confirm» کلیک کنید که در ادامه آن پنجره جدیدی برای شما نمایش داده می‌شود که باید با شرایط و قوانین گفته شده موفقت کنید؛ سپس روی «Confirm» بزنید تا مراحل تکمیل شود.

2. سهام گذاری در کیف پول‌های سخت‌افزاری

در این قسمت از کیف پول لجر استفاده می‌کنیم که کوین اَلگو (ALGO) برای استیکینگ به کار برده می‌شود. مراحل زیر را برای سهام گذاری در کیف پول سخت‌افزاری لجر طی کنید:

1. در ابتدا باید نرم‌افزار کوین الگو را در کیف پول سخت‌افزاری خود نصب کنید.

2. سپس در کیف پول خود، در لجر لایو (Ledger Live) حساب تازه‌ای بسازید و ALGO را به حسابی که ساخته‌اید منتقل کنید.

3. از قسمت داشبورد حسابتان در Ledger Live، روی «Staking» بزنید. هم اکنون سهام گذاری شما در کیف پول سخت‌افزاری لجر پایان یافت.

3. سهام گذاری در کیف پول‌های نرم‌افزاری

سهام گذاری در این والت‌ها بسیار ساده است. تنها کافی است تا ارز دیجیتال خود را انتخاب کنید و مقداری را مشخص کنید که به‌عنوان سهام گذاری از آن استفاده شود. توجه داشته باشید که اگر کیف پول اختصاصی هر کوین را دارید، می‌توانید استخر استیکینگ یا فول نود نماینده خود را مشخص کنید. برای استیکینگ در کیف پول نرم‌افزاری ادامه آموزش را مطالعه کنید که ما از کیف پول تراست والت استفاده کرده‌ایم:

1. کیف پول را باز می‌کنیم و مقداری از رمزارز TRX را به آن منتقل می‌کنیم.

2. «Finance» رمزارز TRX را انتخاب کنید.

3. در صفحه جدید روی «more» بزنید و گزینه «Stake» را انتخاب کنید.

4. مقدار موردنظر خود را برای سهام گذرای انتخاب کنید و در ادامه روی «Continue» بزنید تا استیکینگ خود را تأیید کنید.

در این مقاله به آموزش سهام گذاری (Staking) در حوزه ارزهای دیجیتال پرداختیم که واسطه‌های قابل اطمینانی را برای این منظور معرفی کردیم. به طور کلی سهام گذاری به 3 دسته کلی یعنی سهام گذاری در صرافی، سهام گذاری در کیف پول‌های سخت‌افزاری و سهام گذاری در کیف پول‌های نرم‌افزاری تقسیم می‌شود. بر اساس عملکرد و علاقه خود می‌توانید هر یک از روش‌ها را انتخاب کنید و سالانه از ارزهای دیجیتال کسب درآمد داشته باشید. توجه داشته باشید که قبل از استیکینگ روی هر پلتفرم و صرافی، اطلاعات لازم را کسب کنید مانند چگونگی عملکرد، مدت‌زمان قفل بودن دارایی، پاداش و… در مقاله بعدی به آموزش سایت رولر کوین (Rollercoin) و کسب درآمد رایگان از آن می‌پردازیم.