صفر تا صد آموزش ساخت سبد ارز دیجیتال

در بازار رو به رشد، همه سود می برند، اما روزهای قرمز و زیان بازار به ما یاد می دهد که چگونه یک سبد سرمایه گذاری اولیه بسازیم. در این شرایط بازار، این سوال برای خیلی ها مطرح است که چگونه باید سبد سرمایه گذاری خود را بسازم؟ در سبد سازی چه نکاتی را رعایت کنم؟ در حالی که ساختن یک پورتفولیو بخشی از داستان است، مدیریت و ویرایش آن کمتر مورد بحث و شاید مهمتر است. در این مقاله ابتدا به الزامات ساخت سبد ارز دیجیتال، ارتقا دانش و شناخت خود و بازار می پردازیم. سپس نکاتی در مورد ساخت سبد و نحوه افزودن دارایی به سبد سرمایه گذاری و مدیریت و اصلاح آن. در قسمت پایانی مقاله نیز به معرفی برنامه هایی برای نظارت و مدیریت پورتفولیو می پردازیم. اگر تازه کار هستید این مقاله برای شما اجباری تر از نان شب است. توصیه می کنم اگر باتجربه هستید، مقاله را بخوانید و در پایان نظر و تجربه خود را به اشتراک بگذارید تا این مقاله راهنمای جامعی برای حضور موفق در بازار ارز دیجیتال و جلوگیری از ضرر سرمایه گذاران شود. همراه بایننس فارسی باشید.

ابتدا این مقاله در مورد ساخت سبد سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال است. موضوعات مورد بحث را می توان به سایر بازارهای مالی برای ایجاد پرتفوی از دارایی های مالی مختلف مانند املاک و مستغلات، طلا، اوراق قرضه، سهام و ارزهای دیجیتال گسترش داد. نکته دیگری که باید بگوییم این است که ما در مورد دارایی های کم ریسک، متوسط ​​و بالا صحبت می کنیم. لطفاً توجه داشته باشید که ارزهای دیجیتال ذاتاً خطرناک هستند.

معمولا اکثر افرادی که تازه وارد بازارهای مالی شده اند، پس از مدتی معامله و سود و زیان به این نتیجه می رسند که نکاتی وجود داشته که رعایت نکرده اند. این نکات می تواند سود شما را افزایش دهد یا از ضرر شما جلوگیری کند. یکی از مهم ترین مسائلی که می تواند سودآوری شما را در بازارها افزایش دهد، داشتن سبد سرمایه گذاری مناسب و مدیریت صحیح آن است. برای همین به این موضوع مهم اشاره می کنیم و در پایان یک پلتفرم معرفی خواهیم کرد که کمک زیادی به شما در رابطه با سبد سرمایه گذاری خواهد کرد.

اولین گام برای ایجاد سبد سرمایه گذاری: افزایش دانش

قبل از اینکه وارد یک بازار مالی شوید، باید در مورد آن بدانید و دانش خود را در آن افزایش دهید. به عنوان مثال، اگر می خواهید وارد بازار ساختمان و ساخت و ساز شوید، باید از مصالح اصلی ساختمان، اساس و پایه ساخت و ساز، عوامل موثر بر روند کار، شرایط بازار و عرضه و تقاضا آگاهی و شناخت داشته باشید. 

وقتی نوبت به بازار ارز دیجیتال می‌رسد که به طور مداوم بر اساس فناوری بلاک چین و فناوری‌های مدرن ایجاد و به روز می‌شود، نقش دانش و آگاهی برجسته‌تر می‌شود. کیف پول دیجیتالی که اولین بار در این زمینه با آن برخورد کردم، کلید عمومی و خصوصی، صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز، DeFi ،NFT و غیره. مفاهیمی هستند که باید با آنها آشنا باشید.

بیشتر بخوانید: صرافی غیرمتمرکز چیست؟ ( معرفی بهترین ها)

اولین مرحله ایجاد سبد سرمایه گذاری

بنابراین به درستی می توان گفت که کسب درآمد دائمی در این زمینه بدون دانش و آگاهی غیر ممکن است. به یاد داشته باشید که معاملات در این صنعت برگشت ناپذیر است و انواع هک ها و کلاهبرداری ها اتفاق می افتد. بنابراین اگر به نحوی دارایی خود را از دست دادید، باید با آن خداحافظی کنید.

اما می توانید مقاله برگرداندن ارز دیجیتال را مطالعه کنید و نسبت به خود اقدامی کرده باشید.

در بازارهای مالی مانند سهام و ارزهای دیجیتال، که گزینه‌های زیادی برای خرید و تاریخچه قیمت دارایی‌های شناخته شده وجود دارد، 2 موضوع مهم می‌شود.

ابتدا باید از بین گزینه های موجودی که می بینید یا ارائه می کنید، ملک مناسب را انتخاب کنید. باید به نقطه ای برسید که بتوانید ارزهای دیجیتال مختلف را بررسی کنید و آنهایی را که واقعا مناسب هستند و پتانسیل بالایی برای سبد شما دارند را اضافه کنید. این بدان معناست که شما باید تحلیل فاندامنتال ارز دیجیتال را یاد بگیرید.

مشکل دیگر خرید دارایی در زمان مناسب و خروج در زمان مناسب با سود یا زیان معقول است. آشنایی با تحلیل تکنیکال برای بررسی نمودارها و شناسایی نقاط ورودی و خروجی مناسب ضروری است. پیشنهاد می کنیم که اگر نمی خواهید یک معامله گر کوتاه مدت باشید، لازم نیست همه چیز را در مورد تحلیل تکنیکال بدانید. مبانی این علم کافی است تا بتوان خطوط و کانال های روند را شناسایی کرد.

باید گفت، اگر می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید، اما زمان و شرایط لازم برای درک مفاهیم اولیه، تحلیل بنیادی و تکنیکال را ندارید، باید به یک متخصص مراجعه کنید و از آن کمک بگیرید. از یک فرد دارای صلاحیت استفاده کنید تا نقاط قوت و ضعف خود را شناسایی کنید. سعی کنید همیشه با او باشید، نه فقط برای یک ساعت.

توجه!!!! لطفاً طعمه کسانی نشوید که نشان می دهند باتجربه هستند و نمایش خوبی دارند اما دانش و تسلط آنها سطحی و ناکافی است. اگر در زمینه ارزهای دیجیتال تازه کار هستید، همه چیز برای شما آنقدر جدید و تازه است که هرکس در مورد تمرکززدایی، حفظ حریم خصوصی و توزیع به شما بگوید، فکر می کنید او متخصص رمزارز و بلاک چین است. پس باز هم تاکید می کنیم که ابتدا سعی کنید خودتان متخصص شوید وگرنه وقت و توجه زیادی را صرف انتخاب مشاور خواهید کرد.

دومین گام برای ایجاد سبد ارز دیجیتال: خود و بازار را بشناسید

 یک نسخه را نمی توان برای همه صادر کرد که از آن استفاده کنند. هیچکس بهتر از شما نمی تواند یک سبد سرمایه گذاری برای شما انتخاب کند. پس از افزایش دانش و اطلاعات خود، باید بازاری که در آن سرمایه گذاری می کنید و خودتان را بشناسید.

با کمی خرید و فروش، مروری بر گذشته، صحبت با برخی تریدر های قدیمی و یادگیری از تجربیات آنها می توان به شناخت بازار دست یافت. وقتی می گوییم بازار ارزهای دیجیتال ریسکی است، با نگاه کردن به نوسانات قیمت و کندل ها در زمان معامله متوجه آن خواهید شد. اکثر مردم هنگام اولین خرید ارز دیجیتال خود استرس زیادی را تحمل می کنند (مخصوصاً زمانی که بازار آرام نیست) و این اولین بینش واقعی آنها از جهان است. پر از خطرات و نوسانات ارزهای دیجیتال. هرچه جلوتر بروید و سختی بازار را بچشید، دانش شما بیشتر خواهد شد.

دومین مرحله ایجاد سبد سرمایه گذاری

اطلاعات زیادی در مورد بلاک چین، ارزهای دیجیتال و به طور کلی هر چیزی که مربوط به این حوزه است وجود دارد، می توانید مطالعه کنید و به سطح دانش و مهارت خوبی برسید. اطلاعات و داده های تاریخی دقیقی در رابطه با هر بازار و گذشته آن وجود دارد که می توانید به آنها مراجعه کرده و اطلاعات مقایسه ای در مورد آن حوزه کسب کنید. هیچ داده تاریخی در مورد شما وجود ندارد مگر اینکه خودتان آن را ثبت کنید. شناختن خود سخت است و باید زمان زیادی را صرف آن کنید. عوامل داخلی و خارجی زیادی وجود دارد که تشخیص را دشوار می کند.

اگر با سرمایه گذاران صحبت کنید، متوجه خواهید شد که بسیاری از آنها اشتباهات مشابه را بارها و بارها مرتکب شده اند. یکی از مشکلاتی که برای ما وجود دارد این است که همیشه به دلایل مختلف و قابل درک، ارزهای دیجیتال زیادی را در سبد خود قرار می دهم. برخی از ارزهای دیجیتال در حال رشد و برخی دیگر در حال ناپدید شدن هستند. در نهایت در حین انجام تحقیقات به این نتیجه می رسیم که اگر دو یا سه ارز رمزپایه داشته باشم، سود بیشتری خواهیم داشت. 

یک راه خوب برای شناخت خود و انجام بهتر این است که رفتار و تصمیمات خود را ثبت کنید، هر از چند گاهی آنها و نتایج را تجزیه و تحلیل کنید و بر اساس نگرش و شخصیت خود قوانینی برای خود تعیین کنید تا اشتباهات گذشته تکرار نشود. رعایت اصول و قواعد داستانی جداست.

همه اینها به کنار، دو پارامتر مهم و تأثیرگذار در ادراک از خود وجود دارد که باید خلاصه شود. این دو پارامتر افق زمانی سرمایه گذاری و میزان ریسک است. شما نمی توانید یک سبد سرمایه گذاری بسازید مگر اینکه این دو مورد را بدانید.

1. افق زمانی سرمایه گذاری

انعطاف پذیری زمانی به مدت زمانی اشاره دارد که می خواهید سرمایه خود را در بازار مالی نگه دارید. به عنوان مثال، شما به مدت 2 سال سرمایه گذاری کرده اید و می خواهید سهام خود را برای خرید یک ماشین برداشت کنید. در این صورت مدت سرمایه گذاری شما 2 سال است.

افق های سرمایه گذاری را می توان به سه دسته کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت تقسیم کرد. هیچ استاندارد روشنی برای تمایز بین این سه وجود ندارد و نظرات متفاوت و تا حدودی ذهنی هستند. کمتر از یک سال کوتاه مدت، 1 تا 3 سال میان مدت و بیشتر از آن را بلند مدت در نظر می گیریم.

شما باید محدوده زمانی مورد نظر خود را بدانید. در غیر این صورت نمی توانید سبد مناسب را انتخاب کرده و به درستی ارزیابی کنید.

هرچه دوره سرمایه گذاری طولانی تر باشد، هنگام انتخاب سبد ریسک بیشتری می کنید.

2. شانست را امتحان کن

ریسک پذیری یکی از مهم ترین پارامترهای سرمایه گذاری است که فقط شما می توانید تصمیم بگیرید. نحوه عملکرد این پارامتر را در قسمت بعدی توضیح خواهیم داد. همانطور که می دانید ریسک رابطه مستقیمی با پاداش دارد.

در بازار ارزهای دیجیتال، غیرمنتظره و غیرعادی نیست که شب به رختخواب بروید و در صبح شاهد کاهش ۱۰ درصدی یا ۱۵ درصدی ارزش دارایی خود باشید. اکوسیستم لونا، یکی از پروژه‌های پیشرو در بازار و بلاک چین بود و چیزهای مثبت زیادی در مورد آن می‌توان گفت، اما در مدت زمان کوتاهی شکست خورد و ارزش خود را از دست داد. اگر این نوع مسائل شما را آزار می دهد و باعث از بین رفتن خواب و خوراکتان می شود، پس بازار ارز دیجیتال جای مناسبی برای شما نیست.

سومین گام: یک سبد ارز دیجیتال ایجاد کنید

دو مورد قبلی در مورد سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و ساخت پرتفولیو (نمونه کار) بود. در این قسمت می خواهیم در مورد بستن سبد صحبت کنیم. شاید شنیده باشید که سبد سرمایه گذاری باید متنوع باشد. این تنوع چگونه باید اجرا شود؟ ریسک باید بین سبدهای سرمایه گذاری ارز دیجیتال تقسیم شود. نحوه تقسیم آن کاملا به خود شخص بستگی دارد. همچنین هدف و کاربرد می تواند پارامتر دیگری برای تنوع سبدها باشد.

بر اساس میزان ریسکی که می تواند بپذیرد، هر فردی بخشی از پرتفوی خود را به یک دارایی کم ریسک، یک قسمت با ریسک متوسط ​​و یک قسمت پرریسک اختصاص می دهد. نسخه زیر در بازار ارزهای دیجیتال می تواند مناسب باشد.

• 50 درصد دارایی های کم ریسک
• 30 درصد از میانگین دارایی های ریسک
• دارایی های پرخطر 20 درصد

این درصدها می تواند از فردی به فرد دیگر متفاوت باشد. اینجاست که بازار ارزهای دیجیتال در معرض خطر است. تجزیه و تحلیل بنیادی می تواند به ما بگوید که یک دارایی چقدر ریسک دارد. روش دیگری برای تفکر در مورد دارایی های ارز دیجیتال کم خطر وجود دارد که ارزش بررسی دارد. ارز دیجیتال کم ریسک، ارز دیجیتالی است که اگر از بیت برود، کل بازار ارزهای دیجیتال سقوط خواهد کرد. 

سومین مرحله ایجاد سبد سرمایه گذاری

نکته بسیار مهم دیگری نیز وجود دارد که اغلب برای سرمایه گذاران قابل مشاهده نیست. شرایط بازار می تواند بر ریسک ارزهای دیجیتال تأثیر بگذارد. در روزهایی که بازار سقوط می کند، بیت کوین و اتریوم دیگر آنقدرها کم ریسک نیستند. این روزها، استیبل کوین ها یا ارزهای رمزپایه مبتنی بر طلا مانند PAX Gold را می توان با ریسک کمتری در نظر گرفت.

یکی دیگر از مسائل مهم در ساخت یک سبد دیجیتال، تعداد دارایی های موجود در آن است. در این مورد، ایده ها و روش های عمل متفاوت است. مقدار رمزارزها در سبد شما نباید آنقدر کم باشد که نتوانید ریسک را پخش کنید و همچنین نباید آنقدر زیاد باشد که نتوانید کنترل و نظارت کنید.

من حداقل معقول عدد 3 یا 4 و حداکثر 7 یا 8 را می بینم، اما این به شما بستگی دارد که عدد مناسب را برای سبد پیدا کنید.

بسیاری از افرادی که سابقه طولانی و موفق در بورس دارند، به روش تک سهمی یا در نهایت دو سهمی اعتقاد دارند. اصولاً می گویند برخلاف تصور رایج، تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار دهید، اما در آن سبد مطمئن باشید. بنابراین، رویکرد آنها به ارز دیجیتال یکسان است .

چهارمین گام: سبد ارزهای دیجیتال خود را مدیریت و اصلاح کنید

به مرحله نهایی ساخت سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال رسیده ایم. مدیریت سبد بسیار مهم است و تاثیر زیادی بر سودآوری سرمایه گذاری شما دارد. دو راه برای مدیریت و سازماندهی مجدد سبد سرمایه گذاری وجود دارد:

زمان بندی: در این حالت، شما در زمان های مشخصی از سبد خود بازدید می کنید، سود و زیان را ارزیابی می کنید و سپس با توجه به استراتژی خود، سبد را تنظیم و متعادل می کنید.

چهارمین مرحله ایجاد سبد سرمایه گذاری

تغییر: در این صورت هر بار که قیمت ارز دیجیتال تغییر می کند، سبد خود را تحلیل و تنظیم می کنید.

مدیریت سرمایه، تعیین نقاط ورود و خروج در دارایی ها یا به عبارتی تعیین حد سود و زیان، همه این موارد باید به صورت شخصی و بر اساس استراتژی مورد نظر شما انجام شود.

ابزارهای مدیریت و نظارت بر سبد ارزهای دیجیتال + معرفی بهترین سیستم مدیریت

برنامه های زیادی وجود دارند که به شما در نظارت و مدیریت پورتفولیو کمک می کنند. قیمت ارزهای دیجیتال را می توان با این برنامه ردیابی کرد و هشدارهایی را برای تغییرات قیمت تنظیم کرد. برخی از این برنامه ها برای دسکتاپ طراحی شده اند، برخی دیگر مبتنی بر وب هستند و برخی دیگر برای تلفن های همراه طراحی شده اند.

یکی از محبوب ترین سیستم های مدیریت پورتفولیو Blockfolio است که در سال 2014 راه اندازی شد و در سال 2020 توسط صرافی FTX خریداری شد. وب سایت معروف Coin Market Cap نیز بخشی به نام Portfolio ایجاد کرده است که در آن می توان سبد سرمایه گذاری ایجاد و نظارت کرد. برنامه های بسیار دیگری برای این کار وجود دارد. برای آشنایی بیشتر با نحوه کار آن، آموزش مدیریت سبد ارزهای دیجیتال با Blockfolio را بخوانید.