ییلد فارمینگ چیست؟ همه چیز درباره کسب درآمد با Yield Farming

یکی از مفاهیم جالب و جدید مورد استفاده در فضای غیرمتمرکز مالی، Yield Farming است. ییلد فارمینگ یا کشت سود را می توان به عنوان فرآیندی در نظر گرفت که در آن کاربران نقدینگی را برای پروتکل های DeFi فراهم می کنند و معمولاً به شکل توکن های ارائه شده توسط پلتفرم پاداش می گیرند. اما بازدهی کشاورزی چقدر است؟ در این مقاله با ییلد فارمینگ، نحوه عملکرد، روش های مختلف کشاورزی سودآور، نحوه محاسبه عملکرد ییلد فارمینگ و پروتکل های خاص ییلد فارمینگ آشنا خواهید شد.

ییلد فارمینگ چیست؟

برای اینکه بدانیم Yield Farming چیست، ابتدا باید معنای Yield را درک کنیم. Yield یعنی سود; بنابراین ییلد فارمینگ به معنای کشت سودآور است. این روش جدیدی برای کسب پاداش برای ذخیره ارزهای دیجیتالی است که از پروتکل های نقدینگی استفاده می کنند. Yield Farming که به عنوان استخراج نقدینگی (Liquidity Mining) نیز شناخته می شود، به هر کسی اجازه می دهد تا با استفاده از “Money Legos” که در شبکه اتریوم ساخته شده اند، درآمد کسب کنند. برای انجام استخراج نقدینگی و تولید ارزهای دیجیتال بیشتر، باید دارایی های خود را در پلتفرم مسدود کنید تا پاداش دریافت کنید. کاربران معمولاً با ارائه نقدینگی به استخر، توکن LP یا توکن عرضه نقدینگی را به دست می‌آورند و سپس با سپرده‌گذاری یا خرج کردن این ارز دیجیتال، پاداش‌هایی برای افزایش سود دریافت می‌کنند.

این مفهوم برای اولین بار توسط پروژه Compound معرفی شد که به کاربرانی که توکن‌ها را در پلتفرم ارائه و با توکن‌های COMP مبادله می‌کنند، پاداش می‌دهد. سود ارائه شده در Yield Farming به طور مرتب بالا است و انگیزه ای برای کاربران برای تامین نقدینگی در پروتکل جدید DeFi است. COMP نماد حاکم بر پروتکل ترکیبی است و مالک آن حق مدیریت آن را دارد. اما چگونه این ارزها توزیع می شوند تا شبکه تا حد امکان غیرمتمرکز باشد؟ یک راه ساده برای راه اندازی یک بلاک چین غیرمتمرکز، توزیع این توکن های حاکمیتی به صورت الگوریتمی با استفاده از مشوق های نقدینگی است.

این امر با تزریق نقدینگی به پروتکل، ارائه دهندگان نقدینگی بیشتری را به شکل جدید ارز دیجیتال جذب می کند. اگرچه شبکه ترکیبی سیستم ییلد فارمینگ را اختراع نکرد، اما شروع آن محبوبیت این مدل توزیع توکن را افزایش داد. از آن زمان، دیگر پروژه‌های DeFi از این طرح نوآورانه برای جذب نقدینگی به اکوسیستم خود استفاده کرده‌اند.

از سال 2020، این روش جدید توزیع توکن به دلیل بازدهی بالا، توجه بسیاری را به خود جلب کرده است و پروژه های زیادی از این ایده پیروی می کنند. می توان گفت که کشت محصول مشابه و شبیه به Staking یا سپرده گذاری است. با این حال، پشت پرده مشکلات زیادی وجود دارد. Yield Farming سطحی از اتوماسیون و توانایی تبدیل اقلام به پروتکل هایی را ارائه می دهند که می توانند بهترین بازده را ارائه دهند. با این حال، بابی اونگ، مدیرعامل و یکی از بنیانگذاران CoinGecko (یک وب سایت محبوب ردیابی ارزهای دیجیتال) معتقد است که بازده بالا موقتی و ناپایدار است. اونگ همچنین معتقد است که با آگاهی بیشتر مردم از این فناوری و شروع به اهدای پروتکل های مختلف، عملکرد کاهش می یابد و پاداش ها به میزان قابل توجهی کاهش می یابد. او اضافه کرد:
ارائه دهندگان نقدینگی با توکن های بومی DeFi پاداش می گیرند. برای کسب سود واقعی در تتر (USDT)، ارائه دهندگان نقدینگی باید توکن های بومی را به USDT بفروشند. بنابراین، قیمت توکن را کاهش می دهد و سود بیشتری کسب می کند.

ییلد فارمینگ چگونه انجام می‌شود؟

کشت سود معمولاً با استفاده از توکن‌های ERC20 شبکه اتریوم انجام می‌شود و معمولاً پاداش با استفاده از توکن ERC20 پرداخت می‌شود. البته، اکنون با توسعه بیشتر DeFi، کشت سود بر روی پلتفرم های زنجیره هوشمند Binance (BSC) نیز انجام می شود. کسانی که از ییلد فارمینگ استفاده می کنند تمایل دارند سرمایه خود را بین پروتکل های مختلف جابجا کنند تا پاداش بیشتری دریافت کنند. در نتیجه، پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز ممکن است از سایر مشوق‌های اقتصادی برای جذب سرمایه بیشتر به پلتفرم خود استفاده کنند.
این ابزارهای مالی برای ایجاد سود بسیار پیچیده هستند. آنها به طور خودکار دارایی ها را در پروتکل های مختلف جابجا می کنند تا در نهایت بهترین بازده را ارائه دهند.
در این مقاله به ارائه تعریف مختصری از تامین نقدینگی و تجمیع آن می پردازیم و اکنون توضیح بیشتری در مورد این مفهوم ارائه می دهیم. ییلد فارمینگ ارتباط نزدیکی با بازارسازان خودکار (AMM) دارد که معمولاً شامل تأمین‌کنندگان نقدینگی و استخرهای نقدینگی می‌شود. ارائه دهندگان نقدینگی سرمایه خود را به استخر واریز می کنند. این استخر بازاری را ایجاد می کند که در آن کاربران می توانند توکن های خود را قرض بگیرند، وام دهند یا مبادله کنند. برای استفاده از این پلتفرم، باید کارمزدهایی را پرداخت کنید که بین تامین‌کنندگان نقدینگی بر اساس سهم آنها از استخر نقدینگی تقسیم می‌شود. این اساس نحوه عملکرد یک بازارساز خودکار است. اما ممکن است در آینده سیستم های جدیدی وجود داشته باشد و این بازارسازان به روش های مختلف کار کنند.
علاوه بر دریافت کارمزد تراکنش به عنوان پاداش، توزیع توکن ها می تواند انگیزه دیگری برای افزودن توکن ها به استخر نقدینگی باشد. به عنوان مثال ممکن است در جای دیگری خرید توکن امکان پذیر نباشد و تنها با تزریق نقدینگی بتوان آن را به دست آورد و یا اینکه تنها با ارائه نقدینگی به استخر بتوان آن توکن را به دست آورد. قوانین توزیع به نحوه پیاده سازی این پروتکل بستگی دارد. نکته اصلی این است که ارائه دهندگان نقدینگی بر اساس میزان نقدینگی که به یک استخر ارائه می کنند، پاداش می گیرند.

سپرده ها معمولاً به صورت استیبل کوین هستند. اما در همه پلتفرم ها وجود ندارد. رایج ترین استیبل کوین های مورد استفاده در DeFi عبارتند از DAI، USDT، USDC و BUSD. برخی از پروتکل ها توکن های مخصوص به خود را تولید می کنند که نشان دهنده توکن های ذخیره شده در سیستم شما هستند. به عنوان مثال، اگر یک توکن DAI را به یک ترکیب واریز کنید، یک توکن cDAI دریافت خواهید کرد. اگر اتر را به یک ترکیب اضافه کنید، CETH دریافت می کنید. این نوع توکن های تولید شده در پروتکل پردیس توکن نامیده می شوند. شما می توانید CDAI خود را به پروتکل دیگری ارسال کنید که توکن خود را تولید می کند، آن توکن نشان دهنده همتای CDAI شما است و این روند ادامه می یابد. این زنجیره‌ها می‌توانند واقعاً پیچیده و پیگیری آنها دشوار باشد.

روش‌های مختلف Yield Farming

وقتی صحبت از کشت سود می شود، توجه به این نکته مهم است که سه راه برای کسب سود وجود دارد:

بازار پول
استخر پول
طرح های تشویقی

بازارهای پول

به زبان ساده، دارندگان کریپتو می توانند با وام دادن توکن های خود در پلتفرم هایی مانند Compound، Maker و Aave از سرمایه گذاری های موجود خود سود ببرند. علاوه بر این، پلتفرم های مختلف نرخ پرش متفاوتی را ارائه می دهند. به عنوان مثال، Aave به مشتریان نرخ بهره بسیار انعطاف پذیری ارائه می دهد. اگرچه نرخ ثابت برای وام گیرنده سودمندتر است، اما وام دهندگان عموماً نرخ های متغیر را ترجیح می دهند. Compound توکن های COMP اصلی را به عنوان مشوق برای وام دهندگان و وام گیرندگان ارائه می دهد.

در نهایت، یک جنبه منحصر به فرد از بازارهای مالی DeFi این است که بدهی وام گیرندگان باید بیشتر از مبلغ وام آنها باشد. این بدان معناست که کشاورزان (ییلد فارمینگ) باید بیش از آنچه که مایل به وام گرفتن هستند، روی پلتفرم تعهد بدهند تا در صورت عدم بازپرداخت وام، وام دهندگان دارایی خود را از دست ندهند.
به عبارت ساده، ایده استفاده از وام چند وثیقه ای این است که به وام دهنده اجازه می دهد نسبت وثیقه را همیشه حفظ کند تا از توقیف اموال جلوگیری کند.

استخرهای نقدینگی

استخرهای نقدینگی اساساً قراردادهای هوشمندی هستند که به کاربران اجازه می‌دهند در ازای تأمین نقدینگی، پاداش دریافت کنند. این پاداش‌ها را می‌توان از طریق کارمزد تراکنش در پلتفرم‌های DeFi یا کارمزد وام گیرنده در پلتفرم‌های وام‌دهی تامین کرد. این پاداش‌ها با نرخ‌های مختلف پرداخت می‌شوند و حتی برخی از توکن‌ها را می‌توان در ازای ارائه‌دهندگان نقدینگی پرداخت کرد.

نقدینگی برای اکثر پروتکل های DeFi بسیار مهم است. زیرا به آنها اجازه می دهد تا تجربه ای بدون دردسر را برای مشتریان خود فراهم کنند. از منظر مالی، استخرهای نقدینگی نسبت به بازارهای پولی بازده بهتری را برای کاربران فراهم می‌کنند. اما در عین حال خطرات خاص خود را نیز دارند.
ارائه دهندگان نقدینگی Uniswap تشویق می شوند تا دو توکن مساوی را از طریق توکن اصلی پلتفرم جمع کنند. برای اینکه نسبت کلی آنها ثابت بماند، زیرا افراد بیشتری توکن ها را اضافه می کنند.

در حالی که Uniswap از موارد فوق استفاده می کند، پلتفرم هایی مانند Curve از الگوریتم های مختلفی استفاده می کنند تا روشی جذاب تر و کم تلفات را برای تبادل برق به کاربران ارائه دهند. علاوه بر این، کاربران Balancer می‌توانند چندین نقدینگی ایجاد کنند که می‌توانند چندین توکن (حداکثر هشت) را به طور همزمان در خود جای دهند.

طرح‌های تشویقی

کسانی که به Farming ارزهای دیجیتال می پردازند، این فرصت را دارند که در قالب طرح های تشویقی، بازده سرمایه گذاری خود را کسب کنند. به عنوان مثال، پلتفرم هایی مانند Synthetics توکن های SNX را در ازای نقدینگی به کاربران ارائه می دهند. به طور مشابه، پلتفرم Ampleforth کاربران را قادر می سازد تا توکن های بومی AMPL را برای تلاش های نقدینگی خود به دست آورند.

اما از نظر Yield Farming بازده مزرعه، همه چیز به تجربه فرد در کریپتو و دیفای بستگی دارد. به عنوان مثال، برخی از استراتژی‌های Farming بسیار پیچیده هستند و کاربران باید دانش عمیق و جامعی از پلتفرم‌های مختلف و همچنین درک دقیق ریسک‌های مالی و فناوری داشته باشند. بنابراین، راه‌های آسان‌تری برای پیوستن به ییلد فارمینگ برای کاربران سطح پایین‌تر وجود دارد. در حال حاضر محبوب ترین ابزار برای انجام این کار، Yearn Finance است. مجموعه نسبتا جدیدی از قراردادهای هوشمند با هدف افزایش سود دارندگان ارز دیجیتال. این پلتفرم با انتقال خودکار توکن های آنها به پروتکل های مختلف بیشترین سود را برای کاربران به ارمغان می آورد. در این پروتکل، تنها کاری که باید انجام دهید این است که برخی از رمزارزهای خود مانند اتر یا استیبل کوین را بازیابی کنید. این پروتکل تمام کارهای کشاورزی را به تنهایی انجام می دهد.

آیا ییلد فارمینگ کلاهبرداری است؟

با توجه به شرایط فعلی، Yield Farming مانند کیمچی وجود دارند که گفته می شود سالانه بیش از 1200 درصد سود دارند! در اینجا این سوال مطرح می شود که چگونه این افزایش سود امکان پذیر است؟ آیا کلاهبرداری در این استراتژی تامین مالی دخیل است؟

یکی از دلایل این بازده های بزرگ این است که سیگنال های کنترلی مرتبط با پلتفرم هایی مانند کیمچی مشابه سهام هستند. به عبارت دیگر، بخشی از درآمد پلتفرم را دریافت می کنند. علاوه بر این، بیشتر پروتکل ها بیش از نیمی از صدها میلیون دلار خود را مستقیماً به تأمین کنندگان ارسال می کنند که تعجب آور نیست و می تواند حتی برای مدت کوتاهی به سود بسیار بالایی برسد.

بازده Yield Farming چگونه محاسبه می‌شود؟

به طور کلی، بازده تخمین زده شده به صورت سالانه محاسبه می شود برخی از معیارهای رایج برای محاسبه بهره عبارتند از: APR (مخفف نرخ درصد سالانه) و APY (مخفف بازده درصدی سالانه). تفاوت بین این دو در این است که نرخ بهره سالانه برای حساب‌های تحت تأثیر بهره مرکب اعمال نمی‌شود. در حالی که APY برای این نوع حساب کار می کند با این حال، توجه داشته باشید که APR و APY می توانند به جای یکدیگر استفاده شوند

باید به خاطر داشته باشید که اینها فقط تخمین و پیش بینی هستند. حتی تخمین سود دقیق پاداش های کوتاه مدت نیز بسیار دشوار است. دلیل آن این است که کشاورزی محصول بسیار رقابتی و سریع است و پاداش ها می تواند بسیار متفاوت باشد. اگر استراتژی کشاورزی سود برای مدتی جواب دهد، بسیاری از کاربران از فرصت استفاده کرده و وارد آن می شوند که می تواند بازده بالای آن را کاهش دهد. از آنجایی که APR و APY میراث بازارهای دیگر هستند، ممکن است DeFi برای محاسبه بازده نیاز به یافتن معیارهای خود داشته باشد. با توجه به سرعت بالای Defy، بازده تخمینی هفتگی یا حتی روزانه ممکن است برای این کار موثرتر باشد.

خطرات موجود در کشت سود

کشاورزی محصول آسان نیست. سودآورترین استراتژی آن بسیار دشوار است و فقط کاربران با تجربه می توانند از آن استفاده کنند. به علاوه برای کسانی که سرمایه زیادی دارند مناسب خواهد بود. بنابراین، اگر به طور کامل فرآیند سودآوری را درک نکنید، می توانید پول خود را از دست بدهید. اما برای درک خطر باید نکات دیگری را در نظر بگیرید. به عنوان مثال، عملکرد سالانه اکثر این پلتفرم‌ها با توکن‌های پرورشی قابل مقایسه است که تمایل زیادی به فرار دارند. همچنین، هنگامی که یک مزرعه راه اندازی می شود، فشار زیادی برای فروش توکن های پاداش وجود دارد و به همین دلیل، APY (نرخ درصد سالانه) اغلب به سرعت کاهش می یابد.

همچنین مشکل از دست دادن فوری وجود دارد. گفتیم که پروژه های جدید معمولاً به کسانی پاداش می دهند که نقدینگی خود را در اختیار فروشندگان خودکار قرار می دهند. این عرضه نقدینگی به دو دارایی متفاوت نیاز دارد. بنابراین، اگر ارزش یکی از این دو دارایی نسبت به دیگری نوسان داشته باشد، احتمالاً کاربر متحمل زیان قابل توجهی نسبت به نگهداری نماد پایه خواهد شد. جوئل ادگرتون، مدیرعامل صرافی ارزهای دیجیتال BitFlyer ایالات متحده، به کوین تلگراف گفت:

خطر اصلی احتمالی مشکل در کد نرم افزار است. ممکن است آنطور که تبلیغ می شود کار نکند، یا تقلبی یا هک شده باشد. این پروژه ها هنوز در مراحل ابتدایی خود هستند و آزمون زمان و فشار بالا را پس نداده اند. همچنین از آنجایی که این پروژه‌ها سعی می‌کنند بر DeFi تسلط پیدا کنند، همچنان مشکل تکیه بر پروتکل‌های دیگر را دارند. به عنوان مثال، شخصی که کد را نوشته می‌تواند توکن را از قبل استخراج کند، قیمت را افزایش دهد، دارایی را تخلیه کند و با پول ناپدید شود.
جیسون لاو، مدیر عامل صرافی ارز دیجیتال OkCoin، معتقد است که قراردادهای هوشمندی که پروژه‌های Yield Farming را ارائه می‌کنند، هنوز اثبات نشده‌اند. بنابراین، ممکن است این قراردادهای هوشمند احتمالاً حفره‌های امنیتی غیرمنتظره‌ای داشته باشند، مانند مواردی که در نسخه اول توکن YAM مشاهده می‌شود، صرف نظر از اینکه سازنده قرارداد آن را در نظر گرفته است یا خیر.

همچنین، به دلیل پیچیدگی این پروتکل ها، پروژه هایی مانند bZx همچنان می توانند با مشکلاتی مانند هک مواجه شوند. در سال 2020، این پروتکل بسیار امن چندین بار هک شد. لو افزود: “بسیاری از این پروتکل ها در واقع بسیار متمرکز هستند و تنها یک یا چند نفر در مورد آنها تصمیم می گیرند.”

Bobby Ong، مدیرعامل و یکی از بنیانگذاران CoinGecko، گفت که توسعه دهندگان این پروتکل می توانند کاربران را به سود بیشتر از توکن ها و کاهش قیمت این دستگاه ها ترغیب کنند. او گفت که به این ترتیب، توسعه دهندگان می توانند توکن های تعیین شده را بدزدند. زیرا طبق برخی قراردادها، کاربران گاهی نیاز به ارسال سیگنال به قراردادهای هوشمند دارند که سرقت آن را آسان می کند. اونگ افزود:
سود ارائه شده با قیمت مشخصی بر اساس قیمت توکن محلی ارائه می شود. هنگامی که قیمت توکن محلی کاهش می یابد، سود شما نیز به میزان قابل توجهی کاهش می یابد و بازده مورد انتظار را دریافت نمی کنید. همچنین احتمال نادرست بودن لایه اولیه یا متفاوت بودن اطلاعات مندرج در قرارداد وجود دارد.

پروتکل‌هایی که می‌توان در آنها به ییلد فارمینگ پرداخت

مفهوم اساسی کشت سود این است که شما پول خود را در یک قرارداد هوشمند سرمایه گذاری می کنید و در ازای آن پاداش دریافت می کنید. اما کاربرد آن می تواند متفاوت باشد. بنابراین نباید روی سرمایه مهم خود سرمایه گذاری کنید و به سود بالا امیدوار باشید. به عنوان یک قانون اساسی مدیریت ریسک، شما باید بتوانید پول خود را کنترل کنید. محبوب ترین پلتفرم برای کسب سود چیست؟ البته این لیست کامل نیست و تنها خلاصه ای از قوانین Yield Farming است.

کامپوند
کامپوند یک بازار پول الگوریتمی است که در آن کاربران وام می‌دهند و پول قرض می‌دهند. کسانی که کیف پول های اتریوم سازگار دارند می توانند به استخرهای نقدینگی اضافی کمک کنند و پاداش های فوری دریافت کنند. نرخ های پیش پرداخت به صورت الگوریتمی بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می شود. Compound یکی از پروتکل های اصلی ییلد فارمینگ است.

میکر

Maker یک پلتفرم اعتباری غیرمتمرکز است که از توکن DAI پشتیبانی می کند که یک کوین الگوریتمی و پایدار است که به دلار متصل شده است. هرکسی می‌تواند در پروتکل Maker صندوق باز کند و وثیقه‌هایی مانند اتر، BAT، USDC یا VBTC را واریز کند. آنها می توانند برای این وثیقه که سپرده اند، یک توکن Die به عنوان وام دریافت کنند. این بدهی که با گذشت زمان افزایش می یابد، به عنوان کارمزد ثبات شناخته می شود و نرخ آن توسط دارندگان MKR ( پلتفرم ساز توکن) تعیین می شود. کسانی که از Maker استفاده می کنند می توانند از توکن های DAI ایجاد شده در آن برای ییلد فارمینگ در پلتفرم های دیگر استفاده کنند.

سینتتیکس

Synthetix یک پروتکل دارایی مصنوعی است که به هر کسی اجازه می‌دهد یک توکن شبکه (SNX) یا اتر را به عنوان وثیقه سپرده گذاری کند و یک دارایی مصنوعی در برابر آن ایجاد کند. اما سوال اینجاست که چه چیزی می تواند یک منبع مصنوعی باشد؟ پاسخ این است که هر چیزی با ارزش مالی قابل اعتماد می تواند به یک دارایی مصنوعی تبدیل شود. این اجازه می دهد تقریباً هر دارایی مالی به پلتفرم Synthetics اضافه شود. Synthetix ممکن است از تعدادی دارایی برای Yield Farming در آینده استفاده کند.

آوه
Aave یک پروتکل وام دهی و استقراض غیرمتمرکز است. نرخ بهره بر اساس شرایط فعلی بازار و به صورت الگوریتمی تنظیم می شود. وام دهندگان توکن های AAVE را در ازای وجوه خود دریافت می کنند. این توکن ها بلافاصله پس از سپرده گذاری شروع به کسب درآمد می کنند. Ave همچنین خدمات پیشرفته دیگری به نام “وام فوری” ارائه می دهد. به عنوان یک پروتکل وام غیرمتمرکز، Aave به طور گسترده توسط جویندگان سود استفاده می شود.

یونی سواپ
Uniswap یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) است که پروتکل آن امکان تبادل ناشناس توکن ها را می دهد. ارائه دهندگان نقدینگی مقدار ثابتی از دو توکن را برای ایجاد یک بازار به استخر نقدینگی پروتکل واریز می کنند. سپس معامله‌گرها می توانند آنها را تغییر دهند. در ازای تأمین نقدینگی، به تأمین‌کنندگان نقدینگی با توجه به میزان کارمزد موجود در استخر پاداش داده می‌شود. ذاتاً UniSwap یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های تبادل توکن ERC20 در شبکه اتریوم است که می‌تواند برای استراتژی‌های کشاورزی سود مفید باشد.

کرو فایننس

Curve یک پروتکل تجاری غیرمتمرکز است که به طور خاص برای تبادل استیبل کوین ها طراحی شده است. برخلاف پروتکل های دیگر مانند UniSwap، Crow به کاربران اجازه می دهد تا تراکنش های با ارزش بالا را با حداقل نوسان ایجاد کنند. Slippage به تفاوت بین ارزش مورد انتظار معامله مورد نظر و قیمت معامله اشاره دارد. همانطور که می‌توانید تصور کنید، استخرهای Curve بخش مهمی از زیرساخت‌های ییلد فارمینگ هستند، زیرا در Yield Farming، استیبل کوین‌های فراوانی وجود دارد.

بالانسر

Balancer یک پروتکل نقدینگی مشابه UniSwap و Crow است. اما تفاوت اصلی این است که توکن های مختلفی با درصدهای مختلف در صندوق های نقدینگی آن قابل استفاده است. این به ارائه دهندگان نقدینگی اجازه می دهد تا وجوه سفارشی خود را ایجاد کنند و مانند Uniswap، به سپرده گذاران نقدینگی بر اساس کارمزد صندوق پاداش داده می شود. انعطاف‌پذیری برای ایجاد یک استخر نقدینگی، Balancer را به یک نوآوری مهم در Yield Farming تبدیل می‌کند.

یرن فایننس

yearn.finance یک اکوسیستم غیرمتمرکز از خدمات وام دهی مانند Compound و Ave است. هدف اصلی این پروتکل یافتن سودآورترین وام با استفاده از یک الگوریتم بهینه سازی است. مبلغ پس از واریز به توکن های yToken برای افزایش سود تبدیل می شود. Yren Finance برای کاربرانی مفید است که می خواهند پروتکل به طور خودکار بهترین استراتژی را برای آنها انتخاب کند.

بایننس

بایننس بزرگترین صرافی در جهان است که امکانات زیادی را در اختیار کاربران خود قرار می دهد. یکی از آنها بایننس فارمینگ است. در قسمت Binance Earn می توانید نحوه عملکرد آن در این صرافی را مشاهده کنید. کشت سود در این صرافی به دو صورت انجام می شود: به صورت سود تضمینی که معمولاً بین 0.5 تا 20 درصد در سال متغیر است و بازدهی بالا حتی تا چند صد درصد ارائه می شود.
همچنین می توانید به راحتی از قسمت Binance Loans وام بگیرید. مطابق تصویر زیر در قسمت I want to borrow ارز رمزنگاری شده و مبلغ مورد نظر برای قرض را انتخاب کنید. در قسمت وثیقه، ارز دیجیتالی را که می خواهید وثیقه کنید به همراه مقدار آن وارد می کنید. مطمئن شوید که مبلغ وثیقه شما باید بیشتر از مبلغ وامی باشد که می خواهید دریافت کنید. در نهایت، شما انتخاب می کنید که چه مدت می خواهید از وام استفاده کنید و سپس آن را به Binance برگردانید.

همچنین می‌توانید با استفاده از الگوریتم اجماع اثبات سهام (PoS) در کیف پول بایننس اسپات خود، ارزهای دیجیتال را سپرده گذاری یا به اشتراک بگذارید و پاداش دریافت کنید. این صرافی چندین گزینه برای کسب سود بیشتر از سرمایه گذاری های شما دارد. به عنوان مثال، برخی از دارایی ها دارای زمان های شرط بندی هستند که از 7 تا 90 روز متغیر است. این نوع دارایی ها مزایای بیشتری دارند. با این حال، قبل از تاریخ انقضا نمی توانید ارزهای دیجیتال را از حالت شرط بندی خارج کنید.

در این مقاله به این سوال که Yield Farming (ییلد فارمینگ) چیست پاسخ دادیم و نحوه عملکرد این روش جدید کسب درآمد در حوزه ارزهای دیجیتال را بررسی کردیم. ما همچنین پلتفرمی را معرفی کرده ایم که از طریق آن می توانید سود کسب کنید.
Yield Farming در فضای DeFi بسیار گسترش یافته و کاربران زیادی را به خود جذب کرده است. پیش‌بینی می‌شود که این مفهوم جذاب جذب افراد به شبکه اتریوم و BSC را در سال‌های آینده آسان‌تر کند. اما به یاد داشته باشید که برای انجام این کار و کسب سود بالا، باید دانش و تجربه کافی در کار با پلتفرم های DeFi داشته باشید.